Как проверить контрагентов перед заключением финансовой сделки?
Проверка контрагента перед заключением финансовой сделки — важный шаг, который помогает снизить риски и избежать финансовых потерь. Недобросовестный партнёр может не выполнить свои обязательства, что приведёт к серьёзным проблемам. Вот основные шаги, которые помогут проверить надёжность контрагента.

1. Проверьте регистрационные данные.
Начните с проверки официального статуса компании или ИП. Используйте государственные реестры, такие как ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц) или ЕГРИП (Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей). Убедитесь, что контрагент зарегистрирован, и его данные соответствуют предоставленным.

2. Изучите учредительные документы.
Запросите у контрагента копии устава, свидетельства о регистрации, лицензии (если деятельность лицензируется).

3. Проверьте финансовую устойчивость.
Изучите финансовую отчётность компании, если она доступна. Это можно сделать через сервисы, такие как Контур.Фокус или СПАРК, которые предоставляют финансовые отчёты и данные о задолженностях компании.

4. Узнайте о репутации.
Поиск отзывов о контрагенте в интернете поможет оценить его репутацию. Также воспользуйтесь платформами для проверки информации о спорах, такими как Арбитр, чтобы узнать о судебных делах с участием компании.

5. Проверьте деловую активность.
Обратите внимание на возраст компании. Узнать дату регистрации можно через ЕГРЮЛ. Если компания зарегистрирована недавно, это может быть признаком фирмы-однодневки.

6. Оцените контактные данные.
Проверьте адрес, телефон, сайт и email контрагента. Адрес можно проверить через Яндекс.Карты или Google Maps, чтобы убедиться в его реальности.

7. Проверьте контрагента на налоговую задолженность.
Используйте сервис Проверки налоговой задолженности на сайте ФНС, чтобы убедиться в отсутствии долгов по налогам и сборам.